بررسی وضعیت قانون گذاری رمزارزها در کشورهای مختلف دنیا

بررسی وضعیت قانون گذاری رمزارزها در کشورهای مختلف دنیا

وضعیت قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال در سراسر جهان به شدت متغیر است و در هر کشور به شکل منحصر به فردی شکل گرفته است. موضوعاتی مانند نگرانی‌های مربوط به پولشویی، تأمین مالی تروریسم، حفظ حقوق مصرف‌کننده، نوسانات بازار، و نگرانی‌های مالیاتی محرک‌های اصلی برای قانون‌گذاران هستند. در ادامه، برخی از نقاط کلیدی قانون‌گذاری رمزارزها در چند منطقه مختلف بیان شده است:

ایالات متحده آمریکا
در آمریکا، قانون‌گذاری رمزارزها پیچیده و متشکل از دستورالعمل‌ها و قوانین مختلف در سطوح فدرال و ایالتی است. مؤسساتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)، و شبکه اجرایی جرائم مالی (FinCEN) وظیفه نظارت و تنظیم بازار رمزارزها را بر عهده دارند. SEC به ویژه در مورد ICO‌ها (عرضه اولیه سکه‌ها) و اوراق بهادار دیجیتال فعال است.

اتحادیه اروپا
اتحادیه اروپا تلاش‌هایی را برای تنظیم بازار رمزارزها در سطح فراگیر اروپایی آغاز کرده است و انتظار می‌رود که قوانین مشخصی را برای کل حوزه تصویب کند. با گذشت زمان، قوانین مربوط به شفافیت، گزارش‌دهی مالی و احراز هویت مشتریان (KYC) به طور فزاینده‌ای معتبر می‌شوند.

چین
چین قوانین بسیار سختگیرانه‌ای را نسبت به رمزارزها اعمال کرده است که شامل ممنوعیت کامل ماینینگ رمزارزها در مناطق مختلف و همچنین برخی از معاملات با ارزهای دیجیتال می‌شود. علاوه بر این، دولت چین یوان دیجیتال خود (CBDC) را در حال توسعه دارد.

هند
در هند، وضعیت قانون‌گذاری رمزارز هنوز در حال تکامل است. دولت تهدیدهایی را برای منع کامل فعالیت‌های مرتبط با رمزارزها مطرح کرده، ولی هنوز قوانینی را به این صورت اعمال نکرده است. نگرانی‌ها در زمینه‌هایی مانند پایداری مالی و پولشویی به بحث‌های گسترده‌ای در این موضوع منجر شده‌اند.

کشورهای پذیرای ارزهای دیجیتال
برخی از کشورها مانند سنگاپور، سوئیس، مالتا و استونی به خاطر قوانین دوستانه نسبت به فناوری بلاکچین و رمزارزها شناخته شده‌اند و به عنوان مراکز بین‌المللی فعالیت‌های مربوط به رمزارز جا افتاده‌اند.

در کل، وضعیت قانون‌گذاری رمزارزها در سراسر جهان در حال تکامل است و بسیار متنوع می‌باشد. توسعه‌ی قوانین جدید، همراه با تعاملات بین‌المللی و تبادلات فناوری، قطعا در آینده‌ی نزدیک بر این حوزه تأثیر خواهند گذاشت.

آیا خرید ارز دیجیتال در ایران، قانونی است؟

نظام قانون‌گذاری جمهوری اسلامی ایران نسبت به بازار ارزهای دیژیتال موضعی متغیر داشته است. خرید و فروش ارزهای دیجیتال در ایران در فضای مبهم قانونی قرار دارد و هیچ قانون صریح و شفافی در این زمینه وجود ندارد. دولت ایران برخی فعالیت‌های مرتبط با ارز دیجیتال را مانند ماینینگ را تحت شرایط خاص قانونی کرده است، که البته برای انجام این کار ماینرها باید مجوزهای لازم را از مراجع ذیربط دریافت کنند.

از طرف دیگر، خرید و فروش ارزهای دیجیتال توسط اشخاص عادی ممکن است با موانع و محدودیت‌هایی همراه باشد، و در برخی موارد مقامات ایرانی نسبت به این موضوع هشدارهایی را صادر کرده‌اند. همچنین، موضوع استفاده از ارزهای دیجیتال برای دور زدن تحریم‌ها یکی دیگر از موضوعات نگرانی است که ممکن است تأثیرات قانون‌گذاری در این زمینه را پیچیده‌تر کند.

با وجود این، بسیاری از ایرانیان به صورت آنلاین و از طریق صرافی‌های دیجیتالی، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می‌پردازند. لازم به ذکر است که تغییرات قانونی ممکن است به سرعت به وقوع پیوندد و بنابراین، برای دریافت اطلاعات به‌روز و دقیق، مشورت با یک مشاور حقوقی یا رجوع به منابع رسمی توصیه می‌شود.

آیا استخراج ارز دیجیتال در ایران، قانونی است؟

در اوایل سال 2023، استخراج ارزهای دیجیتال در ایران به رسمیت شناخته شده است، اما تحت مقررات سخت‌گیرانه‌ای قرار دارد.

دولت ایران در راستای کنترل بازار ارز دیجیتال و استفاده بهینه از منابع انرژی کشور، استخراج رمزارزها را به عنوان یک صنعت رسمی پذیرفته و قوانین و مقررات خاصی را برای این فعالیت وضع کرده است.

ماینرها (استخراج‌کنندگان) باید مجوزهای لازم را از وزارت صمت دریافت کنند و بر اساس تعرفه‌های برق خاصی که برای این کار در نظر گرفته شده، هزینه پرداخت کنند

. مقامات ایران، تعرفه‌های برق را برای ماینرها مشخص کرده‌اند که این تعرفه‌ها ممکن است بر اساس الگوی مصرف انرژی و دیگر عوامل، نظیر سیاست‌های کلان انرژی کشور، تغییر کنند.

در دوره‌هایی که مصرف برق در کشور بالا می‌رود، به ویژه در فصول گرم سال، دولت می‌تواند محدودیت‌هایی را بر استفاده از برق برای ماینینگ اعمال کند یا حتی فعالیت استخراج رمزارزها را به طور موقت متوقف نماید.

مقررات مربوط به استخراج ارز دیجیتال در ایران ممکن است با توجه به شرایط اقتصادی و سیاسی کشور دستخوش تغییر شوند، بنابراین مهم است که اشخاصی که در این زمینه فعالیت دارند یا قصد ورود به این بازار را دارند، باید از آخرین اخبار و مقررات مطلع باشند و در صورت لزوم با مشاوران حقوقی مشورت کنند تا از قانونی بودن فعالیت‌های خود مطمئن شوند.

صرافی ارز دیجیتال در ایران، چه قوانینی را باید رعایت کند؟

برای فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران، آنها باید مجموعه‌ای از قوانین و مقررات را که توسط دولت و مقامات نظارتی وضع شده‌اند را رعایت کنند. این قوانین ممکن است با گذشت زمان تغییر کنند، اما برخی از اصول کلی اساسی که اغلب شامل موارد زیر می‌شوند:

1. اخذ مجوز: صرافی‌های ارز دیجیتال باید از مراجع ذی‌صلاح، مجوز لازم برای ارائه خدمات خود را کسب کنند.

2.احراز هویت مشتری (KYC): صرافی‌ها ملزم به اجرای فرایندهای احراز هویت مشتریان خود هستند تا از شناسایی کامل کاربران و مبارزه با پولشویی اطمینان حاصل کنند.

3. مبارزه با پولشویی (AML): صرافی‌ها باید دستورالعمل‌ها و فرایندهای سختگیرانه‌ای را برای جلوگیری از پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال به کار گیرند.

4. رعایت مقررات تحریم‌ها: با توجه به تحریم‌های بین‌المللی، صرافی‌ها باید دقت داشته باشند تا از هرگونه فعالیتی که می‌تواند منجر به نقض تحریم‌ها شود، اجتناب نمایند.

5. شفافیت مالی: صرافی‌ها باید گزارش‌های مالی دوره‌ای را به ارگان‌های نظارتی ارائه دهند و در صورت لزوم باید مالیات‌های مرتبط با فعالیت‌های خود را پرداخت کنند.

6. حفاظت از حقوق مصرف‌کننده: صرافی‌ها موظفند اطلاعات مربوط به شرایط و قوانین استفاده از خدمات خود را به وضوح برای کاربران ارائه دهند و اقدامات امنیتی لازم را برای حفاظت از دارایی‌ها و اطلاعات مشتریان خود به کار گیرند.

7. نظارت و گزارش‌دهی: صرافی‌ها ممکن است ملزم به ارائه گزارش‌های منظم به نهادهای نظارتی باشند که نشان‌دهنده فعالیت‌ها و تراکنش‌های انجام شده باشد.

صرافی‌ها باید به طور مداوم در تماس با مقامات محلی بوده و از آخرین قوانین و مقررات مطلع باشند تا از رعایت کامل آنها اطمینان حاصل کنند. همچنین، از آنجا که مقررات می‌توانند به سرعت تغییر کنند، مشاوره با یک وکیل مجرب در حقوق رمزارز و فین‌تک برای درک بهتر و راهنمایی قانونی به روز، اغلب توصیه می‌شود.

قوانین رمزارزها در سایر کشورها

قوانین و مقررات ارزهای دیجیتال در سراسر جهان متفاوت هستند و به فاکتورهای زیادی بستگی دارند از جمله سیاست‌های مالی، نگرانی‌های امنیتی، و دیدگاه‌های فرهنگی. در اینجا چند نمونه از قوانین رمزارز در نقاط مختلف دنیا آورده شده است:

ایالات متحده آمریکا:
– ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی‌های قابل معامله شناخته می‌شود.
– SEC به دنبال راهنمایی و نظارت بر محصولات مالی مربوط به ارزهای دیجیتال است.
– هر تبادل رمزارزی که با دلار آمریکایی سروکار دارد باید مقررات مالی خاصی مانند احراز هویت KYC را رعایت کند.

اتحادیه اروپا:
– مقررات تحت عنوان “Travel Rule” به اعضا می‌خواهد تا اطلاعات مشتریان را در هنگام انتقال بیش از یک مقدار مشخص بهدست آورند.
– دستورالعمل مبارزه با پولشویی (AML) به نظارت دقیق‌تر بر فعالیت‌های رمزنگاری می‌پردازد.

چین:
– انجام تمام تراکنش‌های ارز دیجیتال، ارتباط با صرافی‌های خارجی و ماینینگ رمزارز در چین ممنوع شده است.

ژاپن:
– ارزهای دیجیتال به عنوان وسیله‌ای قانونی برای پرداخت شناخته شده است.
– ثبت و نظارت دقیق بر صرافی‌های ارز دیجیتال اجباری است.

سنگاپور:
– مقررات نسبتاً لیبرال برای ارزهای دیجیتال که متمرکز بر فرآیندهای KYC و AML است.
– رمزارزها به عنوان “کالای دیجیتال” تعریف می‌شوند نه به عنوان پول قانونی.

هند:
– وجود ابهام قانونی و گفت‌وگوهای مکرر در مورد منع یا تنظیم رمزارزها.
– اخیراً، پیشنهاد وضع یک مالیات بر گردش مالی برای معاملات رمزنگاری ارائه شده است.

جنوب کره:
– استفاده و تجارت رمزارزها کاملاً تنظیم شده است.
– ماینینگ رمزارزها مجاز است اما تحت قانون مبادلات ارزی تنظیم می‌شود.

سوئیس:
– پیشرو در پذیرش و تنظیم رمزارزها و بلاک‌چین.
– دارای قوانین دوستانه برای تأسیس استارتاپ‌های بلاک‌چین و صندوق‌های سرمایه‌گذاری رمزارز.

این فهرست جامع نیست و قوانین دائماً در حال تغییر هستند، بنابراین توصیه می‌شود برای اطلاعات به‌روز و دقیق به منابع رسمی مراجعه کنید یا از مشاوران حقوقی متخصص در این زمینه کمک بگیرید.

جزئیات بیشتر از مقررات ارزهای دیجیتال در ایالات متحده

در ایالات متحده، مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال پیچیده و تحت نظارت چندین آژانس فدرال مختلف است. در اینجا به برخی جزئیات انواع مقرراتی که هم اکنون بر ارزهای دیجیتال اعمال می‌شود اشاره می‌کنیم:

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC):
– SEC ارزهای دیجیتالی را که مشخصات اوراق بهادار را دارا هستند نظارت می‌کند.
– عرضه‌های اولیه سکه‌ها (ICOs) که مشابه اوراق بهادار هستند باید با SEC ثبت و مطابق با قوانین اوراق بهادار عمل کنند.

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC):
– CFTC بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را به عنوان کالا می‌شناسد و بر محصولات مشتقه مبتنی بر رمزارزها نظارت دارد.

شبکه اجرایی جرائم مالی (FinCEN):
– FinCEN از صرافی‌ها و سایر واسطه‌های مالی می‌خواهد که مجوزهای لازم را دریافت کنند و قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML) را رعایت کنند.
– صرافی‌های ارز دیجیتال باید به عنوان کسب و کار خدمات پولی (MSB) ثبت نام کرده و فعالیت‌های KYC را اجرا نمایند.

خدمات درآمد داخلی (IRS):
– IRS ارز مجازی را به عنوان دارایی برای مقاصد مالیاتی می‌شناسد، نه به عنوان ارز.
– کاربران باید سود و زیان ناشی از معاملات رمزارزها را در اظهارنامه‌های مالیاتی خود گزارش دهند.

بانک مرکزی (Federal Reserve) و دیگر مقامات بانکی:
– در صورت استفاده از ارزهای دیجیتال در سیستم‌های پرداخت، آخرین استانداردهای امنیتی و مقررات بانک مرکزی باید رعایت شود.
– بانک‌ها و موسسات مالی که با ارزهای دیجیتال کار می‌کنند باید مجوزهای لازم را دارا باشند و تحت نظارت بانک مرکزی خواهند بود.

قوانین ایالتی:
– برخی از ایالت‌ها مانند نیویورک قوانین خاص خود را دارند. برای مثال، صرافی‌های ارز دیجیتال برای فعالیت در نیویورک نیاز به دریافت مجوز “BitLicense” دارند.

سایر موارد:
– مقررات شفافیت مانند FATF’s Travel Rule که موظف می‌کنند اطلاعات فرستنده و گیرنده تراکنش‌های بزرگ بین‌المللی را جمع‌آوری و انتقال دهند.

این موارد بخش‌هایی از چارچوب نظارتی حاکم بر ارزهای دیجیتال در ایالات متحده را شامل می‌شوند و همچنان در حال تکامل هستند. لازم است که کسب و کارهای مرتبط با رمزارز همواره از آخرین تغییرات قوانین مطلع باشند و اطمینان حاصل کنند که در تطابق کامل با آنها عمل می‌کنند.

مقررات ارزهای دیجیتال در آمریکای لاتین

مقررات ارزهای دیجیتال در آمریکای لاتین بسیار متغیر است و هر کشوری نگرش و قوانین خاص خود را پیرامون این تکنولوژی جدید دارد.

این تفاوت در نگرش‌ها و قوانین نتیجه‌ی تنوع فرهنگی، اقتصادی، و سیاسی در این منطقه است. در ادامه به برخی از کشورهای آمریکای لاتین و مقررات ارزهای دیجیتال آن‌ها اشاره می‌کنیم:

آرژانتین:
آرژانتین سنتاً بازار نسبتاً بازی برای ارزهای دیجیتال داشته است. با این حال، در دسامبر 2021، بانک مرکزی آرژانتین (BCRA) دستورالعمل‌هایی را صادر کرد که بانک‌های تجاری را از پیشنهاد مستقیم ارزهای دیجیتال به مشتریان خود منع می‌کند.

برزیل:
برزیل نسبت به رمزارزها یک موضع نسبتاً لیبرال داشته است. اما همچنان بحث‌هایی در مورد تنظیم دقیق‌تر این حوزه در حال اتفاق است. بخش مالیاتی دولت انتظار دارد که معامله‌گران و صرافی‌ها گزارش‌های مربوط به معاملات رمزارز را ارائه دهند.

ونزوئلا:
ونزوئلا با ایجاد پترو، یک ارز دیجیتال مبتنی بر نفت، پیشرو در ادغام ارز دیجیتال و اقتصاد ملی شده است. با این حال، ونزوئلا مقررات سخت‌گیرانه‌ای برای بخش ارز دیجیتال خود دارد و تصمیم‌گیری‌های ضد تورم اغلب محیطی متغیر برای مصرف‌کنندگان و فعالان این حوزه به وجود آورده است.

کلمبیا:
کلمبیا در قبال رمزارزها موقعیت احتیاط‌آمیزی دارد. بانک مرکزی، بانک‌ها و سایر موسسات مالی را از سرمایه‌گذاری یا مدیریت نوعی از این ارزهای دیجیتال منع کرده است. با این حال، تبادلات رمزارزی همچنان فعال هستند و عملیات ماینینگ در حال انجام است.

مکزیک:
در مکزیک، قانون فناوری مالی، که در سال 2018 به اجرا درآمد، رویکرد نظارتی بر صنعت فین‌تک و خدمات رمزارزی اتخاذ کرده است. مقررات به بانک‌ها اجازه می‌دهد که با رمزارزها کار کنند، مادامی که با استانداردهای مقرراتی رعایت کنند.

شیلی:
شیلی، همانند بسیاری دیگر از کشورهای لاتین، موقعیت عموماً مثبتی نسبت به رمزارزها دارد. با این وجود، بانک‌های مرکزی و دیگر مقامات نظارتی نگرانی‌ها در مورد مسائل مربوط به پول‌شویی و جرم ابراز داشته‌اند.

السالوادور:
السالوادور در سپتامبر 2021 به نخستین کشور در جهان تبدیل شد که بیت کوین را به عنوان ارز قانونی خود پذیرفت. این حرکت جاه‌طلبانه به دنبالی جذب سرمایه‌گذاران بین‌المللی و کاهش هزینه‌‌های تراکنش‌های مالی بود.

با این که کشورهای آمریکای لاتین نیز مانند دیگر بخش‌های جهان با تحولات سریع این حوزه مواجه‌اند، همچنان در بسیاری از آن‌ها بر سر چگونگی تنظیم‌کاری رمزارزها بحث و گفتگو جریان دارد.

حتماً لازم است که افراد و شرکت‌هایی که قصد دارند در این عرصه فعالیت کنند از قوانین جاری و آینده‌نگری مقامات مالی هر کشور کاملاً آگاه باشند.